问：为何要管理大额现金存取？
- 答：管理大额现金存取是从现金实物角度优化现金流通环境和降低巧笑全社会管理成本明余的具体措施，规范大额现金使用，建立大额现金交易监测网络，优化现金流通环境，节约社会资源孝槐含，遏制利用大额现金违法犯罪，维护经济金融秩序，可以有效降低社会成本、打击地下经济、 增加税收、打击恐怖融资,引导社会公众减少不合理的大额现金使用,预防和遏制非法大额现金使用。
- 答：原因无外乎两个:
1.加强现金监管
大家应该明白的是，新规定针对的是现金存取业务：如果你把钱从一家银行账户转到另一家银行，现实中其实并不需要登记；如果你把大笔现金取出来带走，这种行为才需要登记。为什么要这样做呢？事实上，在货币发展史上，人类早期往往通过物品、真金白银等进行交易；后来才出现了大家熟知的纸币，也形成了方便快捷的现金流通手庆方式。但是这种支付有个最大的“特点”——不记名支付；也就是说，一旦人们使用现金进行交易，支付行为很快将大量脱离银行等金融机构。显然，这种情况对于国家金融系统监管十分不利，这也是国家进行“大额现金管理试点”的主要原因之一。
2.防止金融犯罪
其实环顾四周，老百姓日常生活中用到现金的地方已经越来越少；在以支付宝辩拿为代表的第三方公司崛起之后，消费者的大额现金应用场合更是凤毛麟角。因此，央行的做法就不难理解：既然目前移动支付相当普及，并且几乎可以在各种支付场景中轻松应对，显然一般情况下用不到大额现金存取；即便一些地区扫码支付难以奏效，银行卡也能完成基本支付——这种情况下，通常只有一些非法的交易场合才会使用到大额现金；国家进行大额现金管理之后，相当于从源头上进行严控——既防止了金融犯罪的发生，又保护了广大民携薯搭众的利益，可谓一举两得。 - 答：因为每个储蓄网点的现金其实每天都有额度的。每天都需要从金库押运过来，所以说大额的话，肯定需要预约才能取款，不然的话网点也许会出现现金不足的情况，这样会影响到一般储户的存取款。
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为何要管理大额现金存取？央行官方解释来了！
2020-06-30 14:46 来源: 新京报
央行消息，为深入贯彻落实党中央、国务院决策部署，补齐相关领域监管短板，规范大额现金使用，遏制利用大额现金进行违法犯罪，人民银行决定自2020年7月1日起在河北省、10月1日起在浙江省和深圳市试点开展大额现金管理工作。
为何要管理大额现金存取？看完这篇你就明白了。
1、为何要推动大额现金管理？
近年来大额现金交易量持续增长，大额现金支取成为流通现金的重要投放渠道。为适应当前形势需要，我国亟需加强大额现金管理，以保障合理需求，抑制不合理需求，遏制利用大额现金进行违法犯罪。
2、大额现金管理的对象和范围是什么？
大额现金管理的对象为商业银行柜面发生、起点金额之上、有现金实物交接的存取业务。根据目前的起点金额标准，各试点地区大额现金存取业务笔数占总笔数均在1%左右。
3、大额现金管理是否影响公众存取自由？
不影响。在合法合理的前提下，公众存取款自由受充分保护。只要公众合法依规履行登记义务，大额现金存取并不受限制。
4、大额现金存取款登记的意义何在？
商业银行大额取现需预约已实行多年，在公众对现金需求总量下降及结构多样化的趋势下，规范大额取现预约，可以更好地满足公众需求，并有效降低社会成本。
5、大额现金取现为何需要预约？
商业银行大额取现需预约已实行多年，在公众对现金需求总量下降及结构多样化的趋势下，规范大额取现预约，可以更好地满足公众需求，并有效降低社会成本。 - 答：防止洗黑钱
防扒颂侍止贷款就去房市股市
防止樱局***犯罪
利于国家对资金的春吵管控 - 答：中央银行要求试点银行和金融机构明确大型现金存取款业务的管理范围。它不仅不影响个人，企业，特别是个体工商户对现金的正常合理使用，应在办理业务时进行登记。
许多朋友感到困惑，说10万元对现在这个社会水平来说，真的不是有钱人的标准啊。为什么要这么麻烦？许多普通家庭购买汽车和房屋，要用的可不止是十万块啊。真的有必要对老百姓手中的钱进行这种复杂的监管登记吗？
从根本上说，央行实施的现金管理的目的是要利用这一点来打击一些违法者。央行的解释是这样的。有些人通常选择现金支付交易费用，以逃避监管还不会留下犯罪证据。例如，逃税利益的转移，洗钱等。因此，现金监督可以有效地打击非法和犯罪行为。此举也符合我国《现金管理暂行条例》的规定。中央银行负责对开户银行现金管理的监督和审计。
应该指出的是，在堵住大量现金管理的漏洞的同时，应采取更有效的措施来应对其他付款方式的管理的漏洞。由于用于非法目的的大量现金渠道被阻止，某些犯罪分子可能会通过其他付款方式转移资金。为此，有关部门要依托互联网金融风险整改工作机制，加强监管，主动调查，严厉打击支付业务违法经营中的违法行为。 - 答：因为大额资金存取管理，首先一点第一点想到的就是洗钱，因为存进去银行的钱，然后其他的乱码就会遇到整铬的储蓄中心，然后经过除于中心再分发给各个储蓄所，然后这样这一些钱就经过程序中心，然后分发出去，你就是钱上的编码等等一系列的东西都会发生改变样，就达到了钱的目的，其实更多的时候国家不的管理也是为了，个人的资金安全和个人的资金流动的保障其实更多的时候也是为了把那些利用现在手机网络和手机能够洗钱转钱等等一系列的便捷操作而导致的一些***等等一系列措施更加猖獗，为了遏制这种情况，财了，这种限制
- 答：1）遏制利用大额现金进行违法犯罪，大额现金登记后，了解存现来源和取现用途，有助于打击贪污腐败、偷逃税、洗钱备岩等活动。对可能存在偷逃税、逃避监管和不合理占用社会资源的“关键少数”现金交易的监测。
2）对大额现金存取，需预约，因为每个银行的现金量每天都是巧滚含固定的，突然取出大额现金，会影响银行接下来的义孝笑务，所以需预约。 - 答：此次央行加强管理大额现金的目的主要是为了防范大额现金可能带来的贪污腐败、偷逃税、洗钱犯罪、地下黑幕经济活动等，并不是为了限制市民日常用钱，只是以后存取大额现金多了一道程序而已。
除了登记信息，各家银行对大额取现还实施了预约制，预约的主要目的是提前准备好客户要取的现金。客户一般提前一天预约即可，可以通过本人预约、电话预约、线上预约等多种渠道来实施。
在管理大额现金后，个人日常现金使用会不会受到影响？只要客户依规履行登记义务，大额现金存取并不受到限制。更何况，对于有实际正常需求的老百姓，银行业金融机构也会提前做好现金服务保障措施，正常的经济活动并不会受到明显影响。
问：大额转账后被银行进行反洗钱调查是怎样的体验？
- 答：2020年7月份河北开始试点大额现金管理制度，只要进行10万元以上的存取款就要如实登记自己取钱的用途和自己现金的来源。当然从10月过后，浙江省和深圳市同样也加入到了大额现金试点管理中来，只不过起步的金额不同，河北省是10万元，浙江省是30万元，深圳市是20万元。
一般而言，如果大额存款进行相对应的业务转账的话，超过10万元以上是系统会自动触发相对应的反洗钱预警系统。这是银行内部连接央行反洗钱系统的一个初步预警，但是在这个过程中并不影响我们的转账。银行系统只是会把你的转账记录和转账的账户进行一个上报核查。
如果发现你所转账的金额和相对应的转账账户消拿物并没有任何问题的话，那么就不会有进一步的后续系统跟进。但相反，如果你所转账的金额额度和相对应的转账账户出现了相对应的问题，那么后台就会把异常的数据上报给处理机构。过上一段时间就会有某某地的经侦办，或者某某地的经侦大队工作人员联系你，在这个时候你会发现自己的账户已经被司法冻结。
银行卡敏蔽如果有被冻结的话，一般而言就是司法冻结，司法冻结的背后一般牵连着的是经济案件。那么在这个时候就会有工作人员联拿液系你，进行相对应的配合调查，在整个调查结束或者说案件结束之后，就会进行一个相对应的司法解冻，那么这个时候你就依旧可以使用自己的银行卡，但是在冻结的过程中是无法转账和存取钱的。
大额转账如果说是正常的交易，那我们自身也不必觉得有什么不好的影响，现在在这个科技发达的时代，网络洗钱犯罪也是猖獗，国家也是严厉打击的，这也是为了维护我们自身的合法利益。清者自清，所以说，正常的大额转账被银行进行反洗钱调查我们就大力配合就行，不必存在什么心理负担。 - 答：非常的尴尬，因为银行卡从来没有进行过大额的转账，突然转账就会让银行有所怀疑，就会对你进行调查。
- 答：感觉是非常无辜的，因为现在的生活用手机支付宝转账是非常方便的，但是遇让御到岩滑粗这样的情况也会感到非粗镇常的无奈。
- 答：我瞬间觉得自己特别的有面子，因为能被银行进行反洗钱调查，这说明我转账的金额真的特别的大。
问：个人存取款超10万需登记
- 答：个人存取款超10万需登记
1、个人存取款超10万需登记？河北省7月起试点开展个人存取款10万元以上需登记管理工作
6月30日，记者从中国人民银行石家庄中心支行获悉，中国人民银行决定自2020年7月芦备1日起在河北省试点开展大额现金管理工作，补齐相关领域监管短板，规范大额现金使用，遏制利用大额现金进行违法犯罪，维护经济金融秩序。
2、大额现金管理的总体要求是“保障合理需求，抑制不合理需求，遏制非法需求”。大额现金管理业务情形以有现金实物交接的柜面业务为主，包含通过大额高速存取款设备自助存取款情形，并针对拆分、现金隐匿过账等规避监管行为制定防范措施。
3、河北省对私账户管理金额起点为10万元(含)，对公账户管理金额起点为50万元(含)。即个人存取款10万元以上、单位存取款50万以上都需进行预约和登记制度，取款注明用途，存款注明来源，纳入大额现金旁歼管理信息系统，实现信息支撑与共享。
4、近几年来，虽然我国非现金支付业务迅速发展陪启毁，但流通中现金总量平稳，大额现金交易量继续增长，大额现金支取成为流通现金的重要投放渠道。为适应当前形势需要，我国则需加强大额现金管理，以保障合理需求，抑制不合理需求，为遏制利用大额现金进行违法犯罪提供支撑。
5、目前，人民银行石家庄中心支行已制定了实施细则和应急预案，建设了大额现金业务信息系统，并指导银行业金融机构优化内部业务流程，加强人员培训，做好相关服务，以确保大额现金管理平稳落地实施。
